BNQFC Act 2अध्याय I · Preliminary
धारा 2 · परिभाषाएँ।
अक्षर आकार — स्तर 1, कुल 4 में से
(1) इस अधिनियम में, जब तक संदर्भ से अन्यथा अपेक्षित न हो,--
(क) "प्रशासन" का अर्थ प्रशासन के अधीन रखने की प्रकृति की कार्यवाही है और इसमें स्थगन, पुनर्गठन, परिसमापन, परिसमापन (किसी भी अनिवार्य परिसमापन प्रक्रिया या कार्यवाही सहित), दिवालियापन, दिवालिया घोषित करना, लेनदारों के साथ समझौता, रिसीवरशिप, संरक्षकता या उपरोक्त में से किसी के समान या परिणामस्वरूप होने वाली कोई भी कार्यवाही शामिल है, जो किसी योग्य वित्तीय बाजार भागीदार के विरुद्ध उस समय लागू किसी भी कानून के तहत शुरू या प्रारंभ की गई हो;
(ख) "प्रशासन व्यवसायी" से तात्पर्य परिसमापक, रिसीवर, ट्रस्टी, संरक्षक, संकल्प पेशेवर या किसी अन्य व्यक्ति या संस्था से है, चाहे उसे किसी भी नाम से पुकारा जाए, जो किसी भी कानून के तहत प्रशासन के अधीन किसी पक्ष के मामलों का प्रशासन करता है;
(ग) "प्राधिकरण" से तात्पर्य केंद्र सरकार या प्रथम अनुसूची में निर्दिष्ट किसी भी नियामक प्राधिकरण से है;
(घ) "बैंकिंग संस्था" से तात्पर्य है,--
(i) भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 (1934 का 2) की धारा 2 के खंड (ई) में परिभाषित अनुसूचित बैंक; और
(ii) कोई अन्य बैंक जिसे भारतीय रिजर्व बैंक निर्दिष्ट कर सकता है;
(ई) "क्लोज-आउट नेटिंग" का अर्थ है एक ऐसी प्रक्रिया जिसमें चूक करने वाले पक्ष के साथ एक योग्य वित्तीय अनुबंध के तहत दायित्वों की समाप्ति और उसके बाद सकारात्मक और नकारात्मक प्रतिस्थापन मूल्यों को धारा 6 में निर्धारित एकल शुद्ध देय या प्राप्य में संयोजित करना शामिल है;
(f) "संपार्श्विक" से तात्पर्य है,--
(i) किसी भी मुद्रा में खाते में जमा की गई नकद राशि, या धन की वापसी के लिए इसी तरह का दावा, जैसे कि मुद्रा बाजार जमा;
(ii) किसी भी प्रकार की प्रतिभूतियाँ, जिनमें ऋण और इक्विटी प्रतिभूतियाँ शामिल हैं;
(iii) गारंटी, साख पत्र और प्रतिपूर्ति करने का दायित्व; और
(iv) कोई भी परिसंपत्ति जो उस समय लागू किसी भी कानून के तहत संपार्श्विक के रूप में सामान्यतः उपयोग की जाती हो;
(जी) "संपार्श्विक व्यवस्था" से तात्पर्य किसी भी मार्जिन, संपार्श्विक या सुरक्षा व्यवस्था या अन्य क्रेडिट संवर्धन से है जो नेटिंग समझौते या एक या अधिक योग्य वित्तीय अनुबंधों से संबंधित है या उसका हिस्सा है, जिन पर नेटिंग समझौता लागू होता है, और इसमें शामिल हैं,--
(i) गिरवी रखना या संपार्श्विक में सुरक्षा हित का कोई अन्य रूप, चाहे वह कब्जेदार हो या गैर-कब्जेदार;
(ii) स्वामित्व हस्तांतरण संपार्श्विक व्यवस्था; और
(iii) एक या एक से अधिक योग्य वित्तीय अनुबंधों के पक्षकार द्वारा या उनके लिए उन योग्य वित्तीय अनुबंधों के संबंध में कोई गारंटी, साख पत्र या प्रतिपूर्ति दायित्व; या एक नेटिंग समझौता;
(h) "दिवालिया पक्ष" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध के उस पक्ष से है जिसके संबंध में भारत में वर्तमान में लागू किसी भी कानून के तहत या किसी अन्य देश के कानूनों के तहत, जिसमें उसके निगमन का देश भी शामिल है, दिवालियापन, परिसमापन, संकल्प, प्रशासन या इसी तरह की कार्यवाही शुरू की गई है;
(i) "मार्जिन" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध की खरीद, बिक्री या संचालन के लिए निष्पादन बांड के रूप में आवश्यक संपार्श्विक की राशि, स्वरूप और प्रकार से है और इसमें शामिल हैं--
(ए) प्रारंभिक मार्जिन जो लेनदेन करने वाले पक्षों को क्लोज-आउट के दौरान योग्य वित्तीय अनुबंध के मार्क-टू-मार्केट मूल्य में भविष्य में होने वाले संभावित परिवर्तनों से उत्पन्न होने वाले संभावित भविष्य के जोखिम से बचाता है और प्रतिपक्ष की चूक की स्थिति में स्थिति को प्रतिस्थापित करता है; और
(बी) भिन्नता मार्जिन जो लेनदेन करने वाले पक्षों को उस वर्तमान जोखिम से बचाता है जो लेनदेन निष्पादित होने के बाद योग्य वित्तीय अनुबंध के मार्क-टू-मार्केट मूल्य में परिवर्तन के कारण किसी एक पक्ष द्वारा पहले ही वहन किया जा चुका है;
(j) "नेटिंग" का अर्थ है योग्य वित्तीय अनुबंधों के पक्षकारों के बीच पारस्परिक व्यवहार पर आधारित या उससे उत्पन्न सभी दावों या दायित्वों को समायोजित करने या बंद करने के बाद शुद्ध दावे या दायित्वों का निर्धारण करना और इसमें क्लोज-आउट नेटिंग शामिल है;
(k) "नेटिंग समझौता" से तात्पर्य ऐसे समझौते से है जो नेटिंग का प्रावधान करता है, और इसमें निम्नलिखित शामिल हैं,--
(i) एक ऐसा समझौता जो दो या दो से अधिक नेटिंग समझौतों के तहत देय राशियों के नेटिंग का प्रावधान करता है; और
(ii) नेटिंग समझौते से संबंधित या उसका हिस्सा बनने वाली संपार्श्विक व्यवस्था;
(एल) "गैर-दिवालिया पक्ष" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध के उस पक्ष से है जो दिवालिया पक्ष नहीं है;
(m) "अधिसूचना" से तात्पर्य राजपत्र में प्रकाशित अधिसूचना से है तथा "अधिसूचित करना" शब्द का अर्थ तदनुसार समझा जाएगा;
(n) "योग्य वित्तीय अनुबंध" से तात्पर्य धारा 4 के खंड (क) के अंतर्गत प्राधिकरण द्वारा अधिसूचित योग्य वित्तीय अनुबंध से है;
(o) "योग्य वित्तीय बाजार भागीदार" में निम्नलिखित शामिल हैं,--
(i) कोई बैंकिंग संस्था, या कोई गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी, या ऐसी कोई अन्य वित्तीय संस्था जो भारतीय रिजर्व बैंक के विनियमन या विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के अधीन हो;
(ii) कोई व्यक्ति, साझेदारी फर्म, कंपनी, या कोई अन्य व्यक्ति या निगमित निकाय, चाहे वह भारत में वर्तमान में लागू किसी कानून के तहत या किसी अन्य देश के कानूनों के तहत निगमित हो, और इसमें कोई अंतर्राष्ट्रीय या क्षेत्रीय विकास बैंक या अन्य अंतर्राष्ट्रीय या क्षेत्रीय संगठन शामिल है;
(iii) कोई बीमा या पुनर्बीमा कंपनी जो बीमा विनियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 1999 (41 ऑफ 1999) के तहत स्थापित भारतीय बीमा विनियामक एवं विकास प्राधिकरण द्वारा विनियमन या विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के अधीन है;
(iv) पेंशन निधि विनियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 2013 (23 ऑफ 2013) के तहत स्थापित पेंशन निधि विनियामक एवं विकास प्राधिकरण द्वारा विनियमित पेंशन निधि;
(v) अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र प्राधिकरण अधिनियम, 2019 (50 ऑफ 2019) के तहत स्थापित अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र प्राधिकरण द्वारा विनियमित वित्तीय संस्था; और
(vi) धारा 4 के खंड (ख) के अंतर्गत संबंधित प्राधिकारी द्वारा अधिसूचित कोई अन्य इकाई;
(पी) "अनुसूची" से तात्पर्य इस अधिनियम की प्रथम अनुसूची या द्वितीय अनुसूची से है;
(q) टाइटल ट्रांसफर कोलैटरल व्यवस्था का अर्थ है कोलैटरल के टाइटल के हस्तांतरण पर आधारित नेटिंग समझौते से संबंधित मार्जिन, कोलैटरल या सुरक्षा व्यवस्था, चाहे वह सीधे बिक्री द्वारा हो या सुरक्षा के माध्यम से, जिसमें बिक्री और पुनर्खरीद समझौता, प्रतिभूति उधार समझौता, प्रतिभूति, खरीद या बिक्री-वापसी समझौता या अनियमित गिरवी शामिल है।
(2) इस अधिनियम में प्रयुक्त लेकिन परिभाषित नहीं किए गए शब्द और अभिव्यक्तियाँ, तथा भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 (2 ऑफ 1934), बीमा अधिनियम, 1938 (4 ऑफ 1938), बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 (10 ऑफ 1949), प्रतिभूति अनुबंध (विनियमन) अधिनियम, 1956 (42 ऑफ 1956), बैंकिंग कंपनी (अधिग्रहण एवं उपक्रमों का हस्तांतरण) अधिनियम, 1970 (5 ऑफ 1970), बैंकिंग कंपनी (अधिग्रहण एवं उपक्रमों का हस्तांतरण) अधिनियम, 1980 (40 ऑफ 1980), भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड अधिनियम, 1992 (15 ऑफ 1992), विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (42 ऑफ 1992), बीमा नियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 1999 (41 ऑफ 1999), भुगतान एवं निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007 (51 ऑफ 2007), कंपनी अधिनियम, 2013 (18 ऑफ 2013), पेंशन फंड नियामक और विकास प्राधिकरण अधिनियम, 2013 (23 ऑफ 2013) और दिवालियापन और दिवालियापन संहिता, 2016 (31 ऑफ 2016) का वही अर्थ होगा जो उन अधिनियमों में उन्हें क्रमशः दिया गया है।
(क) "प्रशासन" का अर्थ प्रशासन के अधीन रखने की प्रकृति की कार्यवाही है और इसमें स्थगन, पुनर्गठन, परिसमापन, परिसमापन (किसी भी अनिवार्य परिसमापन प्रक्रिया या कार्यवाही सहित), दिवालियापन, दिवालिया घोषित करना, लेनदारों के साथ समझौता, रिसीवरशिप, संरक्षकता या उपरोक्त में से किसी के समान या परिणामस्वरूप होने वाली कोई भी कार्यवाही शामिल है, जो किसी योग्य वित्तीय बाजार भागीदार के विरुद्ध उस समय लागू किसी भी कानून के तहत शुरू या प्रारंभ की गई हो;
(ख) "प्रशासन व्यवसायी" से तात्पर्य परिसमापक, रिसीवर, ट्रस्टी, संरक्षक, संकल्प पेशेवर या किसी अन्य व्यक्ति या संस्था से है, चाहे उसे किसी भी नाम से पुकारा जाए, जो किसी भी कानून के तहत प्रशासन के अधीन किसी पक्ष के मामलों का प्रशासन करता है;
(ग) "प्राधिकरण" से तात्पर्य केंद्र सरकार या प्रथम अनुसूची में निर्दिष्ट किसी भी नियामक प्राधिकरण से है;
(घ) "बैंकिंग संस्था" से तात्पर्य है,--
(i) भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 (1934 का 2) की धारा 2 के खंड (ई) में परिभाषित अनुसूचित बैंक; और
(ii) कोई अन्य बैंक जिसे भारतीय रिजर्व बैंक निर्दिष्ट कर सकता है;
(ई) "क्लोज-आउट नेटिंग" का अर्थ है एक ऐसी प्रक्रिया जिसमें चूक करने वाले पक्ष के साथ एक योग्य वित्तीय अनुबंध के तहत दायित्वों की समाप्ति और उसके बाद सकारात्मक और नकारात्मक प्रतिस्थापन मूल्यों को धारा 6 में निर्धारित एकल शुद्ध देय या प्राप्य में संयोजित करना शामिल है;
(f) "संपार्श्विक" से तात्पर्य है,--
(i) किसी भी मुद्रा में खाते में जमा की गई नकद राशि, या धन की वापसी के लिए इसी तरह का दावा, जैसे कि मुद्रा बाजार जमा;
(ii) किसी भी प्रकार की प्रतिभूतियाँ, जिनमें ऋण और इक्विटी प्रतिभूतियाँ शामिल हैं;
(iii) गारंटी, साख पत्र और प्रतिपूर्ति करने का दायित्व; और
(iv) कोई भी परिसंपत्ति जो उस समय लागू किसी भी कानून के तहत संपार्श्विक के रूप में सामान्यतः उपयोग की जाती हो;
(जी) "संपार्श्विक व्यवस्था" से तात्पर्य किसी भी मार्जिन, संपार्श्विक या सुरक्षा व्यवस्था या अन्य क्रेडिट संवर्धन से है जो नेटिंग समझौते या एक या अधिक योग्य वित्तीय अनुबंधों से संबंधित है या उसका हिस्सा है, जिन पर नेटिंग समझौता लागू होता है, और इसमें शामिल हैं,--
(i) गिरवी रखना या संपार्श्विक में सुरक्षा हित का कोई अन्य रूप, चाहे वह कब्जेदार हो या गैर-कब्जेदार;
(ii) स्वामित्व हस्तांतरण संपार्श्विक व्यवस्था; और
(iii) एक या एक से अधिक योग्य वित्तीय अनुबंधों के पक्षकार द्वारा या उनके लिए उन योग्य वित्तीय अनुबंधों के संबंध में कोई गारंटी, साख पत्र या प्रतिपूर्ति दायित्व; या एक नेटिंग समझौता;
(h) "दिवालिया पक्ष" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध के उस पक्ष से है जिसके संबंध में भारत में वर्तमान में लागू किसी भी कानून के तहत या किसी अन्य देश के कानूनों के तहत, जिसमें उसके निगमन का देश भी शामिल है, दिवालियापन, परिसमापन, संकल्प, प्रशासन या इसी तरह की कार्यवाही शुरू की गई है;
(i) "मार्जिन" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध की खरीद, बिक्री या संचालन के लिए निष्पादन बांड के रूप में आवश्यक संपार्श्विक की राशि, स्वरूप और प्रकार से है और इसमें शामिल हैं--
(ए) प्रारंभिक मार्जिन जो लेनदेन करने वाले पक्षों को क्लोज-आउट के दौरान योग्य वित्तीय अनुबंध के मार्क-टू-मार्केट मूल्य में भविष्य में होने वाले संभावित परिवर्तनों से उत्पन्न होने वाले संभावित भविष्य के जोखिम से बचाता है और प्रतिपक्ष की चूक की स्थिति में स्थिति को प्रतिस्थापित करता है; और
(बी) भिन्नता मार्जिन जो लेनदेन करने वाले पक्षों को उस वर्तमान जोखिम से बचाता है जो लेनदेन निष्पादित होने के बाद योग्य वित्तीय अनुबंध के मार्क-टू-मार्केट मूल्य में परिवर्तन के कारण किसी एक पक्ष द्वारा पहले ही वहन किया जा चुका है;
(j) "नेटिंग" का अर्थ है योग्य वित्तीय अनुबंधों के पक्षकारों के बीच पारस्परिक व्यवहार पर आधारित या उससे उत्पन्न सभी दावों या दायित्वों को समायोजित करने या बंद करने के बाद शुद्ध दावे या दायित्वों का निर्धारण करना और इसमें क्लोज-आउट नेटिंग शामिल है;
(k) "नेटिंग समझौता" से तात्पर्य ऐसे समझौते से है जो नेटिंग का प्रावधान करता है, और इसमें निम्नलिखित शामिल हैं,--
(i) एक ऐसा समझौता जो दो या दो से अधिक नेटिंग समझौतों के तहत देय राशियों के नेटिंग का प्रावधान करता है; और
(ii) नेटिंग समझौते से संबंधित या उसका हिस्सा बनने वाली संपार्श्विक व्यवस्था;
(एल) "गैर-दिवालिया पक्ष" से तात्पर्य किसी योग्य वित्तीय अनुबंध के उस पक्ष से है जो दिवालिया पक्ष नहीं है;
(m) "अधिसूचना" से तात्पर्य राजपत्र में प्रकाशित अधिसूचना से है तथा "अधिसूचित करना" शब्द का अर्थ तदनुसार समझा जाएगा;
(n) "योग्य वित्तीय अनुबंध" से तात्पर्य धारा 4 के खंड (क) के अंतर्गत प्राधिकरण द्वारा अधिसूचित योग्य वित्तीय अनुबंध से है;
(o) "योग्य वित्तीय बाजार भागीदार" में निम्नलिखित शामिल हैं,--
(i) कोई बैंकिंग संस्था, या कोई गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी, या ऐसी कोई अन्य वित्तीय संस्था जो भारतीय रिजर्व बैंक के विनियमन या विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के अधीन हो;
(ii) कोई व्यक्ति, साझेदारी फर्म, कंपनी, या कोई अन्य व्यक्ति या निगमित निकाय, चाहे वह भारत में वर्तमान में लागू किसी कानून के तहत या किसी अन्य देश के कानूनों के तहत निगमित हो, और इसमें कोई अंतर्राष्ट्रीय या क्षेत्रीय विकास बैंक या अन्य अंतर्राष्ट्रीय या क्षेत्रीय संगठन शामिल है;
(iii) कोई बीमा या पुनर्बीमा कंपनी जो बीमा विनियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 1999 (41 ऑफ 1999) के तहत स्थापित भारतीय बीमा विनियामक एवं विकास प्राधिकरण द्वारा विनियमन या विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के अधीन है;
(iv) पेंशन निधि विनियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 2013 (23 ऑफ 2013) के तहत स्थापित पेंशन निधि विनियामक एवं विकास प्राधिकरण द्वारा विनियमित पेंशन निधि;
(v) अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र प्राधिकरण अधिनियम, 2019 (50 ऑफ 2019) के तहत स्थापित अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र प्राधिकरण द्वारा विनियमित वित्तीय संस्था; और
(vi) धारा 4 के खंड (ख) के अंतर्गत संबंधित प्राधिकारी द्वारा अधिसूचित कोई अन्य इकाई;
(पी) "अनुसूची" से तात्पर्य इस अधिनियम की प्रथम अनुसूची या द्वितीय अनुसूची से है;
(q) टाइटल ट्रांसफर कोलैटरल व्यवस्था का अर्थ है कोलैटरल के टाइटल के हस्तांतरण पर आधारित नेटिंग समझौते से संबंधित मार्जिन, कोलैटरल या सुरक्षा व्यवस्था, चाहे वह सीधे बिक्री द्वारा हो या सुरक्षा के माध्यम से, जिसमें बिक्री और पुनर्खरीद समझौता, प्रतिभूति उधार समझौता, प्रतिभूति, खरीद या बिक्री-वापसी समझौता या अनियमित गिरवी शामिल है।
(2) इस अधिनियम में प्रयुक्त लेकिन परिभाषित नहीं किए गए शब्द और अभिव्यक्तियाँ, तथा भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 (2 ऑफ 1934), बीमा अधिनियम, 1938 (4 ऑफ 1938), बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 (10 ऑफ 1949), प्रतिभूति अनुबंध (विनियमन) अधिनियम, 1956 (42 ऑफ 1956), बैंकिंग कंपनी (अधिग्रहण एवं उपक्रमों का हस्तांतरण) अधिनियम, 1970 (5 ऑफ 1970), बैंकिंग कंपनी (अधिग्रहण एवं उपक्रमों का हस्तांतरण) अधिनियम, 1980 (40 ऑफ 1980), भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड अधिनियम, 1992 (15 ऑफ 1992), विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (42 ऑफ 1992), बीमा नियामक एवं विकास प्राधिकरण अधिनियम, 1999 (41 ऑफ 1999), भुगतान एवं निपटान प्रणाली अधिनियम, 2007 (51 ऑफ 2007), कंपनी अधिनियम, 2013 (18 ऑफ 2013), पेंशन फंड नियामक और विकास प्राधिकरण अधिनियम, 2013 (23 ऑफ 2013) और दिवालियापन और दिवालियापन संहिता, 2016 (31 ऑफ 2016) का वही अर्थ होगा जो उन अधिनियमों में उन्हें क्रमशः दिया गया है।
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